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高凈值人群財富風險意識增強

2020-10-10 08:16:13 中國經營報 

中國農業銀行(601288,股吧)私人銀行部副總裁王水弟

本報記者 郝亞娟 張榮旺 上海報道

“當前私人銀行客戶呈現三個變化:財富管理風險意識明顯增強;高凈值客戶財富傳承的意識明顯增強;私人銀行和客戶的交互方式發生改變!敝袊r業銀行私人銀行部副總裁王水弟指出。

“今年大量的高凈值客戶的資金回流到各大銀行,這從側面證明了高凈值人群的財富管理風險意識的增強!蓖跛鼙硎。

針對私人銀行客戶的上述變化,王水弟認為,銀行應從以下四個方面發力:

一是資產配置服務能力。私人銀行做財富管理的核心就是資產配置,要在客戶需求挖掘、制定資產配置方案、資產配置方案的執行等方面,始終和客戶充分溝通和交流。在服務過程中,讓客戶有盡可能多地參與。

二是財富傳承的服務能力。從客戶體驗角度出發,要充分挖掘客戶傳承的需求并選擇合適的財富傳承工具,同時要融合財富增值和傳承的需求。

三是數字化的服務能力。此前,私人銀行客戶服務主要是人對人的服務,專業人士對客戶的服務。疫情發生以后,客戶在生活、工作各個方面都發生較大變化,因此銀行必須重新設計私人銀行的產品和客戶服務,實現線上線下充分融合。

四是風控能力。私人銀行在管理財富過程中如何識別風險、控制風險尤為重要。同時,私人銀行還應重視客戶權益保護,如客戶個人隱私信息保護等。

(責任編輯:張洋 HN080)
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